経験ゼロから始めたNISA いつから・何に投資したか?現在の成績は?

2023年で終了した旧積み立てNISA

積み立てのスタートは2019年の5月、今と比べると、「NISA」や「投資」と言った単語を耳にする機会が少ない環境でした。

ここ最近は投資について、メディアでも多く報じられているし、本屋にも関連本がたくさん並んでいますよね。

ちょっと興味を持てば、情報を集められるけど…

情報がありすぎて、逆に迷うのかな?とも思います。

私の記念すべき投資スタート2019年に何をしたか?

とにかくネットで「NISA」について、調べに調べまくりました。

「積み立て」といっても、NISAは銀行の定期積立とは違い、ファンドを選ぶ必要がありますから…。

幸いなことに、友人から投資には『アクティブ』と『インデックス』があると聞いたことがあったので、それを調べてから、ファンド選びをスタートしました。

調べ始めてから、積み立て開始までの期間は凡そ1ケ月程度。

早いのか?時間をかけすぎているのか?は分かりませんが、きちんと始めたから良しとしています。

SBI証券で口座を開設し、選んだファンドは5銘柄です。

  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  2. 楽天 全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)
  3. 楽天 全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)
  4. SBI-EXE-i 全世界中小型株式ファンド
  5. フィデリティ 米国優良株・ファンド

見返すと、良くぞ選んだ!!というものと、何で選んだ??というものが混在しています。

ある程度はリスクを取った方が良いのでは?と思いアクティブファンドを入れたり、試行錯誤したのがうかがえます。

米国に寄りまくってますけどね。

そして現在も保有つづけている「旧NISA」銘柄は4つです。

  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  2. 楽天 全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)
  3. 楽天 全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)
  4. SBI-EXE-i 全世界中小型株式ファンド

フィデリティ 米国優良株・ファンドは積み立てを開始から3年が経過した、2021年にさすがに攻めすぎ、信託報酬のことも考えなきゃと思い直し、利益が出ているうちに売却しました。

保有してる「旧NISA」はこのまま放置する予定です。マーケットが好調な現在の収益はプラスで、詳細は↓↓こんな感じです。

  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)→ プラス40%
  2. 楽天 全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) → プラス35%
  3. 楽天 全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) → プラス40%
  4. SBI-EXE-i 全世界中小型株式ファンド → プラス34%

出来れば大きなマイナスの波は来ないで欲しいけど、途中で起こるであろうアップダウンの波にも、良い結果を信じ、心を強くもって耐えたいと思います。

コメント

タイトルとURLをコピーしました