2023年で終了した旧積み立てNISA
積み立てのスタートは2019年の5月、今と比べると、「NISA」や「投資」と言った単語を耳にする機会が少ない環境でした。
ここ最近は投資について、メディアでも多く報じられているし、本屋にも関連本がたくさん並んでいますよね。
ちょっと興味を持てば、情報を集められるけど…
情報がありすぎて、逆に迷うのかな?とも思います。
私の記念すべき投資スタート2019年に何をしたか?
とにかくネットで「NISA」について、調べに調べまくりました。
「積み立て」といっても、NISAは銀行の定期積立とは違い、ファンドを選ぶ必要がありますから…。
幸いなことに、友人から投資には『アクティブ』と『インデックス』があると聞いたことがあったので、それを調べてから、ファンド選びをスタートしました。
調べ始めてから、積み立て開始までの期間は凡そ1ケ月程度。
早いのか?時間をかけすぎているのか?は分かりませんが、きちんと始めたから良しとしています。
SBI証券で口座を開設し、選んだファンドは5銘柄です。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 楽天 全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)
- 楽天 全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)
- SBI-EXE-i 全世界中小型株式ファンド
- フィデリティ 米国優良株・ファンド
見返すと、良くぞ選んだ!!というものと、何で選んだ??というものが混在しています。
ある程度はリスクを取った方が良いのでは?と思いアクティブファンドを入れたり、試行錯誤したのがうかがえます。
米国に寄りまくってますけどね。
そして現在も保有つづけている「旧NISA」銘柄は4つです。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 楽天 全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)
- 楽天 全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)
- SBI-EXE-i 全世界中小型株式ファンド
フィデリティ 米国優良株・ファンドは積み立てを開始から3年が経過した、2021年にさすがに攻めすぎ、信託報酬のことも考えなきゃと思い直し、利益が出ているうちに売却しました。
保有してる「旧NISA」はこのまま放置する予定です。マーケットが好調な現在の収益はプラスで、詳細は↓↓こんな感じです。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)→ プラス40%
- 楽天 全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) → プラス35%
- 楽天 全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) → プラス40%
- SBI-EXE-i 全世界中小型株式ファンド → プラス34%
出来れば大きなマイナスの波は来ないで欲しいけど、途中で起こるであろうアップダウンの波にも、良い結果を信じ、心を強くもって耐えたいと思います。
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